20K
подписчиков
5
подписок
Стратегия: долгосрочно держу качественный бизнес.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
DmitriyInvestIt
9 марта 2023
❗️А ты помнишь, что нужно задекларировать иностранные дивиденды?
Налоговая служба точно помнит!
Все граждане РФ, которые по итогам 2022 года являлись налоговыми резидентами РФ, по закону обязаны задекларировать доходы, полученные от иностранных дивидендов.
Причем, это нужно сделать даже в том случае, если налог в РФ доплачивать не нужно. Это означает, что, даже если вы не подписывали форму W8-BEN, декларировать дивиденды все равно нужно!
Срок подачи декларации по дивидендам за 2022 год - до 02 мая 2023 года.
Срок уплаты налога - до 17 июля 2023 года.
Обязанность декларирования иностранных дивидендов подтвердил и разъяснил Минфин РФ в своем письме от 12.04.2021 г. №03-04-09/27160.
❓ А если не декларировать? Накажут?
Да, могут.
Грозит штраф за неподачу декларации 3-НДФЛ: 5% от суммы налога (за каждый месяц просрочки), но не более 30% от общей суммы и не менее 1 000 руб.
Дополнительно за несвоевременную уплату НДФЛ могут начислить пени в соответствии со ст. 75 НК РФ.
Нужно помнить, что налоговая инспекция может насчитать задолженность за три последних года. Так что в условном 2024 году могут насчитать долг за 21-23 года. В итоге размер штрафа может неприятно удивить даже по «копеечным» дивидендам.
А еще нужно помнить про ужесточившийся валютный контроль, который в 2022 году было крайне легко нарушить. В связи с этим лучше не привлекать к себе лишнего внимания налоговой инспекции из-за таких пустяков, как иностранные дивиденды. А то начнут разбираться, почему не задекларированы дивиденды, и заодно вскроется масса других интересных подробностей. Может быть неприятно.
❗️Как узнать нужно ли подавать декларацию? (были ли выплаты дивидендов)
Скачайте справку брокера о доходах за пределами РФ. Если в ней есть записи и вы налоговый резидент РФ - нужно подавать декларацию.
Инструкция как скачать справку в Тинькофф:
- Открываем приложение брокера.
- Открываем брокерский счет.
- В правом верхнем углу нажимаем на значок шестеренки.
- Отчеты -> Справка о доходах за пределами РФ.
Возможна ситуация, когда Вы думаете, что выплат не было, а они были. Лучше проверить.
❗️Ок, подавать надо. Но почему это так сложно и непонятно?
Основная проблема в том, что данные из справки брокера в декларацию нужно переносить вручную - не самая приятная процедура.
Чтобы сделать процесс подачи декларации максимально простым и быстрым, я разработал бота, который за 5 минут заполнит декларацию 3-НДФЛ данными об иностранных дивидендах без ошибок.
Но рассказывать о нем здесь нельзя из-за правил Пульса. Зато можно в мессенджере Павла Дурова 😉
DmitriyInvestIt
9 ноября 2022
Тинькофф запустил опционы и выкатил рекламный пост в соцсети Павла Дурова.
Стоит ли пользоваться опционами от Тинькофф?
Пока Тинькофф Инвестиции - это единственный брокер, который предоставляет доступ к опционам.
Учитывая короткий срок опционов (максимум две недели) - инструмент чисто спекулятивный. По сути это азартная игра. Посмотрите на описание для новичков:
«Просто сделайте прогноз по цене акции — какую динамику вы от нее ждете и до какой даты».
Чем это отличается от ставок на спорт или рулетки?
Ну а вот это вообще зашквар:
«При минимальных вложениях опционы позволяют заработать намного больше, чем на классических инструментах, вроде акций.»
Ни слова о том, что помимо повышенной доходности инвесторов ждут еще и повышенные риски. ЦБ, ау, вы где?
— — —
Чтобы все точно поняли с чем имеют дело приведу реальную грустную историю:
📍20-летний клиент популярного финтех-сервиса покончил с собой из-за «долга в $730 000»
Студент Александр Кернс неосторожно ввязался в торговлю опционами в приложении популярного брокерского сервиса Robinhood. Узнав, что наделал долгов на $730 000, молодой человек покончил с собой.
Страшно здесь в том числе и то, что долга возможно и не было. Опционы - сложная штука и возникший долг возможно был бумажным и исчез бы после экспирации (но это не точно).
— — —
В общем рекомендую быть очень осторожными с новой игрушкой, а лучше обходить стороной.
Когда (если) появятся длинные опционы, будут отловлены все баги и отработаны кейсы с полной потерей капитала спекулянтами - тогда можно будет подумать над тем, чтобы воспользоваться инструментом, но только после глубокого и внимательного изучения и в инвестиционных целях, а не спекулятивных.
В Пульсе уже давно не пишу, перешел на более свободную площадку, но опционы - это не шутка, решил предупредить максимально широкую аудиторию. Надеюсь пост не удалят :)
MO
MOEX
84,88 ₽
+83,85%
T
T
252,06 ₽
+4,53%
TC
TCS
41,26 $
-10,37%
DmitriyInvestIt
21 июня 2022
❗Важный пост❗
1. Перевожу капитал в Interactive Brokers. В Тинькофф останутся только российские акции на ИИС, замороженный фонд FXCN и обособленные американские акции, т.е. то, что вывести невозможно.
2. Свои творческие усилия я сосредоточу на других площадках, т.к. в рамках Пульса мне стало тесно и некомфортно.
Правила Пульса заточены таким образом, чтобы авторы стимулировали публику на совершение сделок. Отход от такого подхода сопровождается удалением постов и баном.
Сейчас явно не то время, чтобы стимулировать подписчиков совершать сделки у российских брокеров на СПБ Бирже.
Я не ухожу из Пульса насовсем, но, писать если и буду, то крайне редко.
Если вам интересен мой контент - не теряйте меня. В комментариях, думаю, подскажут, на каких площадках меня можно найти.
Спасибо, что читали меня эти 1,5 года в Пульсе. Пора двигаться дальше.
DmitriyInvestIt
31 мая 2022
❌ Про заблокированные акции.
В Тинькофф уже отразилась информация о заблокированных активах. Можно принимать подарки.
У меня получилось как раз на 14% от портфеля активы заблокировали. Хотя полпортфеля в китайском фонде и российских акциях. Получается от американских акций заблокировали более чем 14%. Что, как бы, не очень справедливо, мне кажется.
Вторая несправедливость: заблокировали акции, которые я покупал уже в мае. Причем они пострадали больше всего.
Вопросы, на которые вряд ли поступят ответы:
1. Почему спустя 3 месяца на СПБ Бирже все еще продолжали торговаться скам-акции? Где ЦБ был раньше? Как можно открывать торги заблокированными акциями?
2. Почему СПБ Биржа как кухня торгует внутри себя заблокированными акциями? А что если она продолжает это делать?
3. Понесет ли биржа ответственность за свою кухонную торговлю?
4. Кто те важные ребята, которым дали распродать заблокированные акции и только после этого решили провести процедуру обособления?
🔸Не в Пульсе продолжение к этому посту.
, ,
T
T
211,16 ₽
+24,78%
TC
TCS
34,04 $
+8,64%
SP
SPBE_BEB
0 ₽
0%
DmitriyInvestIt
30 мая 2022
❗Как доллары и евро превратились в токсичные фантики
Проследим хронологию через слова министра финансов РФ - Антона Германовича Силуанова.
📍Изначально, до 2014 года, Антон Германович и другие чиновники были настроены к доллару и евро более чем позитивно.
Силуанов 17.10.2013: Даже на фоне возможного дефолта США и разгоревшегося бюджетного кризиса, структура вложений валютных резервов России не претерпит никаких изменений — на государственные долговые бумаги США как приходилось, так и будет приходиться 45% всех средств «нефтегазовой кубышки», -
• «Очевидно, что казначейские облигации США — самый главный безрисковый актив. В принципе, даже после этой ситуации (технического дефолта), он все равно останется самым безрисковым», - первый зампред ЦБ Ксения Юдаева
Силуанов 18.11.2013: «Доллар США, так же как и евро, — одна из устойчивых валют, в которых РФ хранит свои золотовалютные резервы», -
📍В 2017 году РФ все еще продолжала тарить баксы и какой-то критики иностранных валют я не обнаружил.
Силуанов 20.03.2017: «Мы уже купили 500 [миллионов долларов] и сейчас видим, что курс опять укрепился, а поскольку понимаем, что от фундаментальных значений курс отклонился на 10-12 процентов, то сейчас имеет смысл закупить валюту, чтобы обеспечить свои текущие обязательства», -
📍В 2018 году американские власти стали прижимать хвост российским коллегам и это вызвало ответную реакцию. А вот евро по прежнему продолжал считаться хорошей валютой.
Силуанов 12.09.2018:
• «Действия американских властей подводят к тому, что доллар становится рисковым инструментом для расчетов.»
• «Мы существенно уменьшили вложение наших резервов в американские активы.»
• «В первую очередь, развиваем расчеты в национальных валютах, в евро в том числе, в китайских юанях. Это те валюты, которые безопасны.»
Источник:
📍При этом вплоть до СВО в 2022 году Россия все-таки продолжала закупать валюту, причем рекордными объемами:
03.11.2021: Минфин купит рекордный объем валюты и золота по бюджетному правилу, -
При этом золото покупать не собирались, только валюту. О чем напрямую заявила Эльвира Сахипзадовна: «Что касается золота, в ЗВР уже у нас есть изрядное количество золота», -
📍Ну и вишенка на торте:
Силуанов 27.05.2022 назвал доллар и евро токсичными фантиками.
• «Валюта американская и европейская для нас токсична. Что нам с ней делать?»
• «То есть мы продаем свое собственное благосостояние — газ, получая фантики, токсичные фантики. Зачем они нужны?»
• «Пускай наш крепкий рубль за газ дают»
📍Резюме:
- В 2013 году готовы были покупать валюту страны, которой угрожает дефолт.
- С 2018 года говорили о рисках по доллару, но продолжали покупать.
- А теперь, когда купленную валюту отжали, называем это все ненужными токсичными фантиками.
С 2013 года доллар уже несколько раз был на краю дефолта (по чисто внутриполитическим моментам), но укрепился к корзине из других валют на 25%. А «наш крепкий рубль» за этот же период подешевел к токсичному фантику из США на 104%.
Больше полезной информации - не в Пульсе.
,
US
USD000UTSTOM
0 ₽
0%
EU
EURRUB
64,3 ₽
+41,33%
DmitriyInvestIt
27 мая 2022
Рано радоваться
На американском рынке вчера порезвились быки. S&P 500 вырос на 2%, NASDAQ на 2,77%.
Отдельные компании, такие как показали еще более впечатляющий рост. Котировки компании Маска за день выросли на 7,5%.
Означает ли это окончание затянувшейся коррекции на бычьем рынке?
Нет. Это означает начало коррекции на медвежьем рынке.
Новости из США в плане реальной экономики приходят тревожные. Я уже писал пост о рисках рецессии в США (доступно не в Пульсе). И вот сегодня появились очередные новости, в пользу этого сценария.
📍PayPal увольняет персонал в погоне за сокращением расходов
• По данным Bloomberg, работу потеряют десятки сотрудников, а может быть и сотни.
• Причина: рост заработных плат и нежелание компании терпеть взлетевшие трудовые издержки.
Это триггер начала серьезных проблем в экономике. Как бы сказали любители пафосных фраз: зима близко.
📍Потребители в США тратят больше, но покупают меньше, - Peter Schiff
Все возросшие расходы связаны с более дорогими продуктами питания, арендной платой, процентами, страховкой и налогами. Поскольку для дискреционных покупок не остается ничего, рекламодатели сокращают расходы. Акции социальных сетей, которые зависят от этих расходов, терпят крах.
По мнению Питера США уже находятся в рецессии.
Простыми словами: расходы условной или на рекламу в соцсетях не оправдываются (продажи падают), поэтому рекламные бюджеты сокращают. А , и прочие запрещенные социальные сети живут как раз за счет этих рекламных бюджетов, и значит им грозит сокращение выручки и прибыли.
Причина этого всего: сокращающиеся реальные доходы населения.
Считаю, что на этом фоне перегретые акции с раздутыми стоимостными мультипликаторами, рассадником которых являются фонды Кэти Вуд (ARK) в долгосрочной перспективе продолжат сдуваться.
📍Кэти Вуд продолжает наращивать свои доли в Tesla, и
🤦♂️
Стратегия Кэтрин не подходит для долгосрочных инвестиций. Вуд уже потерпела крах во времена доткомов, но продолжает топтаться на тех же граблях. Тот случай, когда пожилая леди не хочет учиться на своих ошибках.
Пожелаем ей, и особенно её клиентам, удачи. Она им понадобится ✊
Напомню, более подробная информация о рецессии в США доступна у меня не в Пульсе.
GO
GOOG
112,8 $
+194,8%
RO
ROKU
96,47 $
+50,73%
TS
TSLA
253,21 $
+21,47%
TW
TWTR
40,05 $
+34,56%
TM
TM
166,83 $
+14,84%
NK
NKE
115,99 $
-63,59%
CO
COIN
75,32 $
+115,28%
DmitriyInvestIt
27 мая 2022
Доллар - фантик?
Недавно я написал пост, в котором между делом упомянул, что рубль - это фантик.
Последствия не заставили себя долго ждать, особенно в Пульсе: дизлайки, отписки, и гневные комменты.
Еще бы, на святое покусился - на рубль.
Но еще, на мое удивление, часть комментаторов стала писать, что на самом деле, фантик - это доллар, а рубль это 💪
И, если возмущение негативной оценкой рубля можно понять (не все умеют контролировать эмоции), то вот попытки доказать (конечно же без аргументов) превосходство рубля над долларом понять сложно.
🔸Взглянем на некоторые факты о рубле:
•Цена валюты. Рубль обесценился к доллару на 433% с июля 2008 года по апрель 2022 года. Сейчас, правда, отыграл часть потерь, и теперь просадка «всего» 170%, но это дело поправимое. ЦБ вчера уже намекнул.
•Волатильность валюты. Одним из важных факторов оценки валюты является ее стабильность, а с этим у рубля все не очень хорошо. Не знаю, как измерить волатильность рубля в цифрах, но достаточно взглянуть на график прикрепленный внизу, чтобы все стало ясно. Рубль - очень волатилен.
•Ликвидность валюты. Рубль никому не нужен за пределами РФ. Даже в российской «туристической колонии» Турции наличные рубли никому не нужны. Для местных жителей это настоящий фантик. А вот доллары они очень любят. Гораздо больше, чем их местный фантик - турецкую лиру.
🔸Теперь давайте посмотрим на факты о долларе:
•Цена валюты. Несмотря на работу печатного станка в закромах ФРС, с 2008 года индекс DXY вырос на 44%.
Индекс DXY показывает отношение стоимости доллара к корзине из других мировых валют - евро, фунта, иены, франка и т.д. Т.е. доллар подорожал к остальным мировым валютам в среднем на 44%.
•Волатильность валюты. Рубль за месяц совершает рывок на десятки процентов, а у индекса DXY максимальный рывок с 2008 года, это подорожание на 25% за 260 дней. В общем волатильность доллара явно меньше, чем у рубля.
•Ликвидность валюты. Тут у доллара проблем нет. В любом захолустье в любой точке земного шара грязную зеленую бумажку у вас с удовольствием примут. Но можно поговорить и на языке цифр:
- В расчетах на FOREX доллар используется более, чем в 80% транзакций.
- Мировые валютные резервы на 60% состоят из долларов.
А сколько рублей в мировых валютных резервах? Даже РФ до недавнего времени не хранила свои резервы в рублях. И сейчас бы не хранила, если бы не санкции.
🔸Еще один миф: доллар ничем не обеспечен, а вот рубль!
А что рубль?
Денежная масса рубля (агрегат М2) = 68 230 млрд рублей.
Денежная масса доллара (агрегат М2) = 21 810 млрд долларов.
Т.е. рублей напечатано в три раза больше, чем долларов.
ВВП по ППС:
- Россия = $4 284 млрд
- США = $21 433 млрд
Ну, и кто тут не обеспечен?
Получается, что один доллар денежной массы США обеспечен примерно одним долларом ВВП (можно купить, например, стакан плохого кофе).
А у России один рубль денежной массы обеспечен 0,062 долларов ВВП (на которые нельзя купить ничего).
И прежде, чем вы пойдете писать в комментариях, мол, американский ВВП раздут - у них там услуги дорогие, а у нас то все товарами подтверждено, я приведу еще один факт:
- американский «раздутый» ВВП включает в себя добычу нефти в обьеме 12 744 тыс. баррелей в день.
- российский «не раздутый» ВВП включает в себя добычу нефти в объеме 9 460 тыс. баррелей в день.
Т.е. даже в плане обеспеченности нефтью доллар выигрывает. А это, вроде как, одно из наших главных преимуществ.
🔸Но есть же у рубля какие-то плюсы?
Конечно. Он родной 🥰
Больше интересных постов - не в Пульсе. Сюда выкладываю не все.
,
US
USD000UTSTOM
0 ₽
0%
EU
EURRUB
69,69 ₽
+30,4%
DmitriyInvestIt
26 мая 2022
❗️ЦБ РФ: Рекомендуем конвертировать валютную ипотеку в рубли по официальному курсу на 18 февраля: сейчас самый подходящий момент
❗️ЦБ РФ: Ключевая ставка снижена до 11%.
На таких новостях сделал сегодня:
+8 рублей
или
+14,5%
И это еще не предел.
А мне писали, что по 56-58 - это дорого 🙂
Кто-то говорил, что нужно дождаться сигнала на разворот, и вот тогда брать.
Теперь пора? :))
Мой план по баксу:
- Пока он в диапазоне 58-73 продолжу покупать на все рублевые поступления.
- Если опять опустится ниже 58 - вернусь к распродажам рублевых акций для покупки доллара.
- Если вырастет выше 73 - надо смотреть по обстоятельствам. Пока, надеюсь, до этого далеко.
Напомню, что мне доллар нужен для жизни за рубежом + для покупки иностранных акций.
Нужен ли он вам и зачем - решать только вам. Покупать из серии «ну просто, Димон же покупает» - категорически не советую.
Оперативная информация и более полные комментарии - не в Пульсе.
US
USD000UTSTOM
0 ₽
0%
EU
EURRUB
68 ₽
+33,64%
DmitriyInvestIt
25 мая 2022
Новости по
📍Правительство РФ следит за усилением рубля, - Песков
📍Российский бизнес приступил к первым закупкам техники в рамках параллельного импорта
📍Ожидаемая инфляция у потребителей и предприятий резко снизилась согласно обзору ЦБ
📍26 мая ЦБ РФ проведет внеочередное заседание Совета директоров по ключевой ставке
Скорее всего завтра ЦБ снизит ставку на 2%, т.е. до 12%.
Существует вероятность, что ставку могут снизить и до 10%. Если не на завтрашнем заседании, то на следующем.
Все вышеперечисленные новости в теории, со временем, могут ослабить курс рубля. Но это не точно.
Снижение ключевой ставки должно позитивно сказаться на цене облигаций (в общем-то уже сказалось, что видно на прикрепленном графике), а также на котировках акций, т.к. более мягкая денежно-кредитная политика облегчает жизнь бизнесу.
US
USD000UTSTOM
0 ₽
0%
EU
EURRUB
60,63 ₽
+49,89%
DmitriyInvestIt
25 мая 2022
📍ГосДума одобрила в I чтении проект о налогах на операции по реализации цифровых активов
• Прописали как будет взиматься НДС, налог на прибыль организаций, а также налог на доходы физических лиц (НДФЛ).
📍Кристин Лагард из ЕЦБ: криптовалюты «ни на чем не основаны» и должны регулироваться, чтобы люди не рисковали из-за них своими сбережениями.
• Единственной безопасной криптой может стать цифровой евро от ЕЦБ
Тот редкий в последнее время случай, когда ЕЦБ транслирует адекватные вещи.
Наглядный пример того, почему криптовалюты ни на чем не основаны и к чему это может приводить, в следующем абзаце.
📍$1 000 000, инвестированные в LUNA в прошлом месяце, сегодня бы стоили $1.
• Чуть лучше обстоят дела с криптодолларом UST. $1 000 000, инвестированный в этот стейблкоин, сегодня стоит целых $60 900.
А ведь эта монета была на чем то основана - на долларе.
Кто-то может сказать, мол, это только дураки вкладывались в UST. Но можно ли назвать дураком основателя криптобиржи Binance?
📍Основатель Binance «снова беден», — заявил он в своём Twitter
• Чанпэн Чжао написал, что он «снова обеднел» после краха крипто-токена Luna, поскольку вклады Binance в этот криптоактив, которые когда-то стоили $1,6 млрд, теперь стоят около $2 200.
• Binance, крупнейшая в мире криптовалютная биржа, владеет 15 млн токенов LUNA: она получила эти токены в обмен на свои инвестиции в размере $3 млн в 2018 году.
📍Билл Гейтс заявил, что не рассматривает криптовалюты как объект для инвестиций.
• В ходе конференции Reddit “Ask Me Anything” основатель Microsoft заявил, что не инвестирует ни в какие криптоактивы. По его мнению, он инвестирует исключительно в активы, обладающие “ценностью”.
• По мнению Гейтса, стоимость криптовалют основана только на суждении, что в “будущем они принесут прибыль”.
— — —
Мир разделен на верующих (имитирующих веру) в крипту и тех, кто еще сохранил разумный взгляд на мир.
К лагерю криптофилов можно причислить наивных энтузиастов, искренне верящих в валюту, свободную от государственного контроля и технологические преимущества блокчейна, а также сомнительных типов, зарабатывающих на крипто-хайпе. К последним можно отнести разного рода инфоцыган, рассказывающих о заработке на крипте, а также авторов крипто-стартапов вроде Джастина Квана (разработчик схлопнувшегося UST).
В лагерь крипто-скептиков входят Уоррен Баффет и его партнер Чарли Мангер, Билл Гейтс, Билли Маркус (основатель Dogecoin), Эльвира Набиуллина, Джанет Йеллен и другие.
Надеюсь, большинство моих подписчиков могут сделать правильный выбор.
Не в Пульсе пост был опубликован 23 мая.
,
MS
MSTR
19,81 $
+387,68%
CO
COIN
67,17 $
+141,4%
DmitriyInvestIt
23 мая 2022
Объяснение последних важных новостей по рублю.
Сначала сами новости:
‼️ Минфин снизил требование по продаже валютной выручки экспортеров до 50%.
❗️Укрепление рубля уже достигло предела, заявили РБК в министерстве экономического развития России.
Мощные новости? Мощные. А как отреагировал рынок? Никак. А почему?
📍Данные Банка России по крупнейшим экспортерам за 2021 г. показывают, что и в отсутствие требования об обязательной продаже компании реализовывали около 77% валютной выручки.
А вот и отгадка почему рынок никак не отреагировал. Потому что проблема не в том что бакс сливают, а в том что его некому покупать. Что с требованием об обязательной продаже, что без него, экспортеры сливают большую часть валютной выручки.
Кроме того, теперь при оплате за газ экспортерам и вовсе ничего сливать не нужно, потому что валютная выручка превращается в рубли не доходя до экспортеров (та самая оплата в газорублях).
Теперь ждем какие-то мощные новости по улучшению ситуации с импортом или выводом капитала за рубеж, и вот тогда можно будет говорить о дне по
Но это не точно 🙂
🔸Более оперативные новости и более полные комментарии - не в Пульсе.
US
USD000UTSTOM
0 ₽
0%
EU
EURRUB
60,1 ₽
+51,21%
DmitriyInvestIt
23 мая 2022
Про евро.
В комментариях регулярно спрашивают почему я негативно настроен к
Это не я так настроен, это еврочиновники.
Пара пруфов:
📍Германия уже находится в зоне стагфляции, — старший советник министра финансов ФРГ
• Ожидаемый рост экономики после отмены ограничений на пандемию не оправдался, а инфляция превзошла ожидания, заявил на пресс-конференции в Берлине Ларс Фельд, - Bloomberg.
📍 Лагард из ЕЦБ: Европа вступает в трудную фазу. В краткосрочной перспективе мы столкнёмся с более высокой инфляцией и замедленным ростом. Существует значительная неопределенность в отношении того, насколько велики будут эти последствия и как долго они продлятся. Чем дольше будет продолжаться война, тем больше будут затраты.
В общем, по мнению тех, кто обязан говорить, что в экономике ЕС всё хорошо, получается, что всё плохо.
На этом фоне евро находится практически на уровне 1 к 1 по отношению к доллару. Может ли евро стать дешевле доллара? На мой взгляд это наиболее вероятный сценарий.
По сегодня было много актуальной информации не в Пульсе. Там же пост про кружок крипто-скептиков во главе с Баффетом и Гейтсом.
US
USD000UTSTOM
0 ₽
0%
EU
EURRUB
60,1 ₽
+51,21%